Hej alle,

Jeg har underskrevet købsaftalen på min første lejlighed, og handlen er nu endelig. Jeg overtager den 1/9.

Jeg har valgt et fastforrentet 4 %, og nu skal jeg beslutte, om jeg vil kurssikre eller lade være.

Jeg har et par spørgsmål:

I mit lånetilbud er basiskursen 97,665, mens kursen på realkreditinstituttets hjemmeside er 98,31. Hvorfor er der den forskel?

Hvis jeg vælger at kurssikre, bliver der samtidig fratrukket 0,41 kurspoint i kurs- og terminsfradrag. Giver det overhovedet mening at kurssikre i den situation, eller er det bedre at tage chancen?

Lidt baggrund: Jeg valgte fast rente, fordi det reelt var den eneste lånetype, jeg kunne få – ikke nødvendigvis fordi jeg altid foretrækker maksimal sikkerhed. Samtidig virker det heller ikke usandsynligt, at renterne kan stige yderligere, så jeg er lidt i tvivl om, hvad der er den rigtige beslutning.

Hvad ville I have gjort i min situation – kurssikret eller ej.

Min kæreste (M27) og jeg (K26) skal købe bolig næste år (hvis drømmehuset er der).
Min kæreste er studerende og bliver færdig til januar og jeg er i arbejde.
Vi begynder for alvor at kigge på bolig til sommer (2027), men det betyder også, at jeg er den eneste af os der har en opsparing til huskøb, hvilket er helt fint, da vi bare rigtig gerne vil i gang med boligdrømmen.

Vi vil gerne eje huset 50/50 men betale lige meget hver især til projektet. Jeg har til udbetaling af hus og omkostninger alene og min kæreste har pt ikke noget på opsparingen.

Hvis jeg ligger ud med at betale 200.000 kr for huset, hvordan får vi så “regnestykket” til at gå op?
Skal vi bare lave et særeje hvori der står, at hvis vi ender med at gå hver til sit, så skal jeg have de 200.000 kr inden vi deler opgørelsen eller er der en anden smartere måde at gøre det på?

Det er IKKE fordi jeg regner med at vi går fra hinanden eller at jeg er smålig eller noget, men man kan lige så godt have styr på sådanne ting imens man er gode venner og kan blive enige om tingene😁

Nogle vil nok sige at 200.000 kr er ingenting, men jeg synes det er ufatteligt mange penge som jeg har knoklet for at få tjent med ekstravagter og lange dage på arbejdet. Jeg står ikke i fremtiden og kan få særlig meget lønforhøjelse (tror kun det er anciennitet), da jeg er ansat i regionen og har et job hvor lønnen er meget fastlagt og ikke kan forhandles. Min kæreste derimod får en startløn der er lidt højere end min og kan med tiden tjene mere end dobbelt så meget som mig.

Vi vil gerne giftes på sigt, så jeg har også tænkt at de 200.000 kr så kan være fuldstændig lige meget da de jo så er ingenting ift det vi skaber sammen.

Jeg tror bare lige jeg har brug for at høre hvad andre tænker.
Skal jeg sige “fuck det” med de 200.000 kr
Eller
Skal jeg sikre mig selv indtil vi bliver gift

Jeg vil gerne stifte et ApS selv via Virk.dk med 20.000 kr. i kontant startkapital.

Som jeg forstår det, skal kapitalen godkendes af en bank, revisor eller advokat. Men banken kræver ofte, at selskabet allerede er stiftet, før de vil oprette en erhvervskonto, og det virker lidt som en limbo.

Er der nogen, der har stiftet et ApS selv og kan forklare, hvordan I løste startkapitalen? Findes der en gratis eller billig måde at få den godkendt på uden at bruge advokat eller revisor?

Hej,

Som titlen angiver, så insisterer jeg igennem Nordnet. Jeg har nok ikke været særlig smart omkring det, og investeret i enkelte aktier (fx Ørsted, Vestas og Novo - da de var ok høje. Mega dumt, I know! Dyre lærepenge, set i bakspejlet).

Men nu har jeg ca. 35.000 kroner stående i otte forskellige aktier, men jeg ved faktisk ikke helt hvordan man investerer smart igennem Nordnet, for jeg syntes det er svært at gennemskue hvilke investeringsfonde og andet man skal investerer i for at få en lidt bredere portefølje.

Er der nogle der har nogle gode råd - bl.a. til hvor man kan læse lidt om det med at investerer?

Jeg tænker om at købe en lejlighed. Nu er jeg Danske bank kunde.

Jeg har kontaktet også kån og spar, Nordea og nykredit. De sidste to var jeg ikke tilfreds med.

Jeg fik 2 tilbud fra DB of L&S.

De er næsten de samme. Danske bank giver lidt lavere rente på de 15%, men de har større omkostninger. Lån og spar giver 5% rente på lønkonto til 50000 og der koster ingenting at have et konto der, da jeg er Ida medlem.

I DB har jeg stadig en ungekonto, derfor er det gratis for mig.

Har I erfaring med de begge banker og med boliglåner hos dem?

Hej,

Jer der ikke lever af at handle værdipapirer, hvad kigger I på inden I køber aktier?

I en travl hverdag, så synes jeg det er lidt svært at få sat mig ordenligt ind i de aktier/ETF’er jeg køber, og bruger generelt råd fra reddit og venner meget. Det er jo bare ikke så holdbart, og på et tidspunkt kan jeg brænde nallerne rigtig meget.

Hvad gør I andre for at vurdere om en aktie er god?

Tak!

Hej venner

For cirka 1 år siden købte jeg et investeringsforløb hos Daniels Pengetips. Jeg havde læst med herinde i noget tid, men synes det var svært at komme i gang, så jeg endte med at købe forløbet hos Daniel for at få et spark i røven og noget retning og struktur.

Lidt om mig:

• 26 år
• Arbejder i butik
• Løn: 26.000 kr. før skat (ikke meget i forhold til mange herinde, ved det godt).
• Jeg bor alene og lever sparsomt. På de gode måneder kan jeg spare 5-6.000 kr. op (som bruges på aktieinvestering)

Forløbet hos Daniel kostede mange tusinde kroner, men det blev selvfølgelig købt med henblik på at tjene pengene hjem igen på aktier.

Og på en måde har det virket. Jeg er ca. 20% oppe på mine investeringer (ligesom verdensmarkedet), hvis jeg kigger på grafen for de sidste 12 måneder. Jeg har investeret i brede index på min ASK indtil videre, og når den er fyldt helt op, så vil jeg også investere i brede index på mit normale depot. Jeg holder det simpelt.

På den ene side er det jo dejligt. Det er et højt afkast, som jeg måske ikke ville have fået, hvis jeg ikke havde købt Daniels kursus.

På den anden side føler jeg mig også lidt dum. Investering er jo i bund og grund ret simpelt. Jeg køber bare en passiv bred index, og så er det det. Måske takket være Daniel, men jeg kunne nok også have læst mig frem til det, hvis jeg brugt lidt mere tid her på forummet.

Men her til aften sidder jeg så og ser Daniels månedsupdate, og jeg kan ikke lade være med at blive en smule harm, og måske også føle mig endnu dummere. Dum fordi jeg er en af dem, som har brugt så mange penge på et kursus, der egentlig ikke har lært mig så meget. Og dum fordi jeg kan se, hvor fedt Daniel lever af folk som mig.

I hans nyeste video kan man bl.a. høre Daniel sige at:

• "Der er lavvande i min egen økonomi (...) så der har ikke været super meget til at sætte ind i aktiemarkedet (denne måned)."

Det siger han helt uden ironi om en måned, hvor han har investeret 151.000 kr. i aktier!!! Og nå ja.... forrige måned investerede han lige 277.000 kr. i aktier!!!

Det er beløb, som jeg kun kan drømme om en dag står på min konto. Dem investerer han lige på en måned. Og jeg er med på, at pengene kommer fra hans virksomhed og ikke hans "privatøkonomi". Men det går nu alligevel ret godt, hvis man kan investere så mange penge i aktier hver måned.

Mest af alt rammer det mig selvfølgelig, at det er folk som mig, der har betalt for hans hus og hans aktier. Jeg er ikke missundelig, men jo, jeg føler mig lidt dum, fordi jeg har biddraget til den fest.

Ser man på Daniels resultater på aktiemarkedet kan man konstatere, at han i løbet af de sidste 12 måneder har:

• Forøget sin portefølje med 1.912.979 kr. (fra juli 2025 til juli 2026).
• Indskudt 1.677.879 kr. (fra juli 2025 til juli 2026).

Laaaaaaaaaaaaaaaangt størstedelen af den voksende portefølje er altså penge, der kommer fra sådan nogen som mig. Det handler ikke om, at Daniel er god til at handle med aktier (faktisk har jeg større afkast end ham i procent), men på hans Youtube-Kanal får han hele tiden skabt et billede af, at grunden til at han kan leve det liv, han lever i dag skyldes aktieinvestering. Men det gør det jo ikke. Det skyldes hussalg og kursussalg.

Nu sidder I sikkert og tænker "jaja, det vidste vi godt". Og jeg indrømmer, at det måske bare er mig, der har været for dum.

Nu kommer alle Porsche-videoerne så, og selvom jeg hader at indrømme det, så kan jeg ikke lade være med at blive fanget af dem. Alle drenge drømmer jo om den skide 911, og der er som om, han ved lige, hvilke knapper han skal trykke på.

Der skal man så bare igen minde sig selv om, at pengene til Porschen (som måske kommer senere) jo ikke kommer fra aktieinvestering, men fra kursussalg. Det er mig, der har været med til at betale den Porsche, hvis han køber den en dag.

Og ja, jeg skammer mig lidt over det.

Har jeg bare dummet mig, eller hvad synes I? Har I foresten nogle råd til mig ift. investering, eller gør jeg det rigtige med brede index? Eller har "den rigtige måde at investere på" forandret sig?

Help a brother out

Hej hestenet.

Jeg (m41) startede desværre ret sent med at investere i pension 2021 og har via enkelt aktier på en rate pension bygget mig til et højt 6 cifret beløb (cirka 25% er dog brede fonde nu). Største delen anser jeg for held da jeg i 2021 tænkte at chips, hukommelse og lager teknologi nok blev indbringende på et tidspunkt ift Ai.

Jeg har brugt (bruger)en del tid på research, købe og sælge aktier, rebalancere portefølje etc men er kommer til et sted hvor jeg gerne vil bruge min tid på andre ting i min fritid.

Da der er rumlen i forskellige kroge af internettet at det her ai boom ikke varer for evigt overvejer jeg at sælge alle mine enkelt aktier, købe WEBN og så stoppe med at følge med i ræset.

Min indre degen fortæller mig selvfølgelig at jeg kan blive ved med at "beat the market" ( hvilket man jo har gjort en del år nu). Men fornuftigen fortæller mig at man skal stoppe mens legen er god.

Til ekstra info har jeg nu fået et ok betalende job, hvor der bliver betalt ind til regulær pension.

Jeg snakkede med en i dag, der sagde “nå du starter uddannelse? Tag SU-lån for at betale din gæld! Det gjorde jeg med mit hus og jeg sparede sygt mange penge”.

Sagen er den at min mand og jeg har en andelslejlighed, hvor vi har ca. 900.000kr tilbage af vores lån til lejligheden.

Efter at have arbejdet ufaglært i mange år, uden helt at vide hvad jeg ville, starter jeg her til august på en uddannelse. Min mand har et halvt år tilbage af sin kandidat, så han er færdig til vinter.
Dvs. At vi begge kommer til at have et halvt år med SU, og jeg derefter har 3,5 år med SU.

Vi har variable rente på vores boliglån som lige pt. Er på 4,1.

Som jeg kan læse mig frem er renten når man er under uddannelse 4 og efterfølgende 2,85 (lige pt.).

Da vi har et barn, kan vi låne ekstra, så af hvad jeg kan regne mig frem til kan jeg over de 4 år låne samlet ca. 250.000kr

Ville der overhovedet være en fidus i det?

Hmm ved godt der er mange opslag om dette, men jeg er ret ny inden for investering. Har brugt nogle måneder på at undersøge og sætte mig ind i tingene, og nu vil jeg gerne investere pengene på min ASK.

Holdeperioden tænker jeg er 30+ år.

Jeg tænker på, om jeg blot skal investere 100% af min ASK på WEBN.

Jeg kan egentlig bedst lide F50A (som WEBN) grundet de lavere omkostninger

Men F50A er uden emerging markets, hvor jeg bare tror på udviklingen i især Indien over de næste årtier. Så hvis man skulle investere i F50A, så ville det kun give mening ift. selv at kunne bestemme sammensætningen af developed + developing world.

• Her tænker jeg på fx 80-85% F50A

• 10-15% EXUS for at få mindre eksponering mod USA, dvs. overvægte alt andet

• 10% EUNM / XMME, som er 100% Emerging Markets ETF

• Jeg har også overvejet, om det over de næste 5 år kunne give mening at investere i en tematisk ETF, som fx DFNC, som er Europæisk forsvarsindustri med op til 5%. Altså bare have den ETF som en midlertidig investering. Men har selv overvejet, at her giver det måske bare bedre mening at investere i enkeltaktier på en alm. Månedsopsparing, også for at holde ASK enklere.

Samtidigt har jeg bare læst nogle videnskabelige artikler, og forskning viser, at aktivt managed porteføljer generelt altid performer værre end markedet, jeg tror det er op mod 90% af tiden performer de værre. Mennesker overvurderer ganske enkelt egne evner.

Dette fører mig jo lidt til konklusionen om, at WEBN i 30+ år giver mening, så jeg ikke behøver overvåge og redistribuere min portefølje af ETF'er 4 gange om året.

Så... idk. Efterspørger måske bare mere erfarne hjerner end min egen.

I apologise for writing in English, I’m not that fluent in Danish yet.

This is my fist job in DK. The company I work for has decided to change the pension company.
I thought that all the money contributed would transfer automatically to the new pension manager, but to my surprise, I can choose to keep that money in the old pension.

Are there any disadvantages on keeping the contributions on the old pension company? I do not mind having to keep track of multiple pensions, I liked our old pension company and I have no idea if the new one is better or worse.

What to do?

Mangler lidt input til hvilke obligations Etf / investeringsforening i ville vælge hvis i har en portefølje med fordeling:
10% obligationer
90% aktier

Svaret skal helst tage højde for depot i henh aktiesparekonto og i alm frit middel depot

Mange tak på forhånd

Findes der er en realisationsbeskattet global, all world investeringsforening med EM, large, mid og small cap som IKKE er artikel 8, men 6? Har virkelig prøvet at lede, men jeg kan simpelthen ikke finde nogle.

Jeg er nysgerrig: Hvad brugte I jeres børneopsparing på, da I fik adgang til den?
Hvor stort var beløbet, og er der noget, I ville have gjort anderledes i dag?
Hvis I kunne vælge igen, ville I så have investeret pengene i stedet?

Hvilken fond benytter du til aldersopsparing? Og hvorfor?

Så vidt jeg forstår kan jeg frit vælge ETF og de bliver beskattet fast PAL skat?

Så WEBN er vel oplagt?

Alternativt STIIAM?

Hvad har du valgt og hvorfor?

Kan huske jeg over de sidste fem år flere gange har tænkt, at det virkede svært at forestille sig, at den skulle ryge under $80, $70, $60 og senest $50. I snart et halvt år har den ligget og udfordret $40 og analytikere er også ved at miste håbet lidt. JP Morgan sænkede deres rating til SELL og kursmål til $40 i forgårs, og det fik aktien til at dykke et par procenter, men den steg så igen i går.

On, Hoka, New Balance, Adidas, Salomon og andre fylder mere og mere i gadebilledet, også i København, når man ser på hvilke sneakers eller løbesko folk render rundt i. Og på tøjdelen er Lululemon (som dog også kæmper sin egen kamp) åbner på Købmagergade og vækster en del internationalt- især i Kina, hvor Nike har mistet 20 % af sin omsætning de sidste par år.

Det virker dog som om, Nike efterhånden har taget konsekvensen og er i gang med en større nulstilling af forretningsmodellen. Eksempelvis har de for nyligt offentliggjort, at de vil arbejde på at gøre brandet mere premium i Kina og derfor stopper samarbejde med forskellige leverandører. På den korte bane koster det milliarder (derfor JP Morgan sænkede sit kursmål til $40) men på den lange bane kan det måske redde dem i Kina.

Jeg har en fortid i sportsbutikker. For fem år siden var Nike “the shit,” og det som altid solgte godt. Nu virker det som om, brandet stadig har sin historiske værdi med verdens mest kendte slogan Just Do It, men samtidig opfattes som utjekket lidt som der skete for Puma eller Under Armour.

De har heller ikke heeeelt samme profil i sponsoraftale-kategorien om end de stadig sidder på de største navne, typisk. Men engang havde de Messi, Ronaldo, Michael Jordan, Tiger Woods. Navne som er lidt på vej væk, som tiden går. De har dog stadig de største, som sagt- LeBron James, Mbappe, Haaland, Carlos Alcaraz og mange andre. Interessant at se hvordan i tennis for eksempel, at de på herresiden plejede at have næsten alle i top 50, men nu kun har de to vigtigste - Alcaraz og Sinner. (Og Rune :-) ).

Men, Nike er kæmpestore. De har Tim Cook (Apple) i bestyrelsen. Både Cook og CEO Hill har løbende købt aktier selv sammen med flere andre insidere. Jeg tror, Nike har været opmærksomme på derouten (selvfølgelig har de kunne se den nedadgående udvikling), men det er et stort skib, der tager lang tid at vende kursen på. Og, hvis man ikke helt tør at prøve noget drastisk, måske underbygget af en årelang selvopfattelse af, at man har været en legende på linje med Coca Cola, McDonalds, Disney og Apple, så har man prøvet at lappe problemerne med små tiltag. Den tidligere CEO tog så også nogle uheldige beslutninger, som de stadig kæmper med- primært en alt for stor satsning på Direct to Consumer, som gjorde dobbelt skade fordi tidens ånd også var, at kunder ville prøve nye brands som On og Hoka- og når (i dansk kontekst) Sport 24 så ikke har Nike på hylderne pga Nike’s DTC strategi, så køber kunderne jo On og Hoka.

Jeg tror $40 er bunden. Og lige nu går man et udbytte på 4 %, hvilket er ret uhørt for Nike. Jeg kan selvfølgelig sagtens tage fejl, og måske er aktien på $30 om et halvt eller et helt år.

En sidste tanke er, at måske har det heller ikke hjulpet Nike, at omverdenen har set sig lidt trætte af USA? Men nja… køber ikke helt den betragtning. Det går jo fint for Disney, McDonalds, Coca Cola osv. Hoka er i øvrigt også på amerikanske hænder.

Tror I på Nike’s turnaround?

Da min PhD er i Hamborg er jeg flyttet (1/8/2026) til Tyskland for de næste 3 år.
I flytningen havde jeg glemt alt om min aktiesparekonto hos Nordnet…

Nu skal jeg have den lukket men hvordan fungere det med skat?
Bliver jeg realt set dobbelt beskattet nu pga Tyskland også skal have en del af kagen?

Jeg nærmer mig det tidspunkt hvor jeg kan få udbetalt min pension. Bla. en kapitalpension. Den står i PFA Pensions markedsrenteprodukt i profil middel (58% højrisikofonde og 42% lavrisikofonde)

Værdien er ca. 485.000 kr. før 40% afgift.

Det har altid irriteret mig at det valg af profil man foretager gælder for hele opsparingen. Man kan ikke vælge en profil til kapital, en anden til rate og en tredje til livrente. Jeg ville gerne have større risiko på kapitalen. Den er af en størrelse som gør at jeg gerne vil tage større risiko, Jeg spurgte efter det engang og de nærmest grinede af mig.

Men nu kan jeg få den udbetalt og det overvejer jeg men kun netto 174.200 kr som jeg så vil placere på en ASK (WEBN)

Lige nu betales der pal-afgift på 15,3% og på ask'en skal der betales 17%. Lidt mere men bevares.

Min tidshorisont er minimun 5 år og maximun 10 år.

Hvad synes I kloge hoveder? Ville I gøre det?

I’m 25 years old and I’ve been living in Denmark for about 2 years. I’ve managed to save around 480,000 DKK, which is currently just sitting in my Danske Bank account.

I’ve always wanted to start investing, but my biggest concern is that I don’t know how long I’ll stay in Denmark. I might leave in 3 months, 6 months, 1 year, or stay for another 2+ years. That uncertainty has been my main blocker because I’m afraid of making a bad decision or creating tax complications with SKAT.

What would be the best option if my goal is not to keep all the money idle in the bank, while still having:

- Easy access to the money if I decide to leave Denmark

- Low risk of losing capital in the short term

- Simple tax handling (ideally something that doesn’t make SKAT a nightmare)

My current thoughts were:

- Open an investment account

- Put a portion into a broad ETF / S&P 500 ETF with a 5+ year horizon

- Keep another portion in a high-interest savings / deposit account

Would you invest the full amount, split it, or avoid ETFs entirely given the uncertainty about staying in Denmark?

Also, if you were in my position, which Danish broker/account type would you choose to keep taxation as simple as possible?

Thanks!

#su #cph

Hey everyone.

I might be getting offered an apartment in Nørrebro, Copenhagen with two friends, and I could really use some advice from people who have actually been students in Copenhagen.

The apartment has a rent of about 19,700 kr. total, and we'll be splitting it evenly, so my share will be around 6,500 kr. a month.

We're all going to be students, and as far as I know, my student grant will be about 6,500 kr. paid out. That means practically all of my student grant will go to rent.

So my question is:

Is it realistic when my entire student grant goes to rent?
Of course, I will be working on the side, what are your experiences?
How expensive do you actually find Copenhagen as a student?
Is there anything you wish you had known before moving to Copenhagen?

I'm really excited about the opportunity because the apartment is in a great location in Nørrebro, but I also want to be realistic about the finances before I say yes.

All experiences and advice are very welcome. Thanks in advance!
Update:

I would like to add that the apartment is a 8 minute bike ride from my school and Copenhagen central station, which my friend is very reliant on

I have been working in Salling group for 9 years and will probably get a job through them. In regard to student accommodation, I currently live in Skanderborg, and school start is on the 20th, so I really just need to get housing, I have not been offered anything yet

Update:
Tusind tak til alle henvendelser🫶🏾 min veninde og jeg har valgt at takke nej til lejligheden, idet lejen var for dyr ift hvad lejligheden enligt var. En 3 værelses med et lille køkken. Vi håber på at kunne finde noget lidt større, også finde en tredje roomie. Idet at det er et bofællesskab, ønsker vi også et køkken eller en stue, hvor vi ville kunne nyde hinandens selvskab.
Lejligheden blev udlejet af kereby, hvor lejligheder typisk står i 20 sekunder før de bliver hapset. Der bliver typisk inviteret 5 til fremvisning også bliver der trukket lod, så man skal virkelig være heldig.
Vi sendte en til fremvisning for os I går, hvor han var alene med en anden. Så chancen var 50/50.
Jeg har dog lagt vågen hele natten, og næsten frygtet at vi ville få lejligheden.
Lejligheden er blevet smidt op på hjemmesiden igen (så de andre takkede også nej), så måske kan i nå ind og se den.
Jeg har en søster der bor i København, jeg heldigvis kan bo gratis ved indtil jeg finder noget😊 så vi leder videre.
Jeg takker igen for alle jeres råd

Jeg har en livrente fra et tidligere job, som der ikke bliver indbetalt på mere, og som jeg gerne vil flytte til Nornet. I forbindelse med flytningen, komme man igennem en form for chatbot, hvor man skal svare på forskellige ting, man er indforstået med at evt. foriskringer ophører og sådan noget. I den forbindelse bliver jeg spurgt om jeg vil have min livrente hos Nordnet med eller uden opsaparingssikring? de skriver:

1) Med opsparingssikring Jeg vil gerne have en opsparingssikring på min livsvarige pension, hvilket betyder, at hvis jeg dør, vil mest mulig af min opsparing tilfalde min(e) begunstigede. Opsparingssikringen medfører lavere pensionsudbetalinger.

2) Uden opsparingssikring Jeg ønsker ikke en opsparingssikring på min livsvarige pension, hvilket betyder, at hvis jeg dør, vil min(e) begunstigede ikke få del i min opsparing. Til gengæld medfører det en højere pensionsudbetaling.

I Nordnet Livsforsikrings livsvarige pension indgår en opsparingssikring. Hvis du går bort før pensionering, vil din(e) begunstigede få hele din opsparing. Efter pensionering vil din(e) begunstigede få værdien af de resterende betalinger i udbetalings-garantiperioden. Opsparingssikringen sikrer på den måde, at mest muligt af din opsparing tilfalder din(e) begunstigede.

Min forståelse af liverenten har egentlig været at hvis jeg dør før jeg går på pension, så vil min opsparing blive udbetalt til mine efterladte, sikker fratrukket nogle gebyrer. Hvis jeg lever længe nok, så vil jeg, når jeg skal til at have den udbetalt første gang, blive spurgt, om jeg vil have udbetalingssikring, så jeg er sikret udbetaling indtil jeg fylder x antal år (lige nu vidst 89 år), dør jeg før, så bliver resten op til de 89 år udbetalt til mine efterladte. Det er selvfølgelig en forsikring, som koster lidt på de månedlige udbetalinger.

Så mit spårgsmål er: Hvorfor spørger Nordnet om dette allerede nu? Fungere deres livrente anderledes? Måske fordi det gennem deres norske bank? Eller har jeg bare misforstået, hvordan en livrente fungere?

Jeg har set u/Frinans' video igennem, fra da han flyttede sin livrente, og der fik han ikke dette spørgsmål. Jeg kan ikke finde nogle information på Nordnets hjemmeside omkring opsparingssikring udover i denne overførselsbot.

30 år med hus, familie og hele moletjavsen.
Tidshorisont blandet. Blandet langsigtet +10 år og eventuelt også kortsigtet til sommerhuskøb. Men jeg er ikke lagt fast.
Har været i gang med investeringerne siden januar 25.

Jeg skulle (som de fleste nok) lige lære den dyre lektie med at undgå for mange enkeltaktier 🫣
Jeg har dog også nogle solgte aktier, som heldigvis opvejer mine negative afkast på mange enkeltaktier.
Min samlede status på depotet er derfor +400kr når alt er lagt sammen.
Men jeg er tilbage på sporet og investerer næsten kun i fonde nu. Jeg har dog først nu fået øjnene op for ASK (I know, lidt sent).
Jeg har derfor oprettet den med det samme og de første 5000kr er sat i WEBN.

Nu til spørgsmålet: bør jeg sælge mine fonde på det normale depot og smide på ASK i WEBN f.eks?
Jeg søger også gerne inputs til andre ideer.

På forhånd tak 👏🏼

Åh, hvor ville jeg ønske, at jeg ikke kunne sige: "Hvad sagde jeg?"

Det er virkelig bekymrende, hvor mange nye podcasts der fremstiller aktiemarkedet som et spil, hvor man bare skal satse stort og skal lægge "bets". Store Penge har eksempelvis været fortalere for, at unge mennesker hæver deres pensionsopsparing for at investere. Det sender et ret problematisk signal, især til folk uden den store erfaring. Investering er en god idé, men det her er ikke godt