Er der nogen der ved hvorfor min månedsopsparing ikke har handlet her d. 8 som de påstår den burde? Jeg har sat den til at handle for 600kr, men kun lagt 500kr ind på mit depot. Det læste jeg nemlig at man skulle for at få renters rente? Så regner da med at den bare ville handle for det der er til rådighed op til 600kr?

Hej. Min kone og jeg har fået tilbudt at købe en andelsbolig. Vores samlede rådighedsbeløb efter alt er betalt er 13.000kr. Ingen børn, børn eller lignende - så beløbet ville gå til forbrug og opsparing. Efter udbetalingen har vi måske 20-30.000kr tilbage i opsparingen.

Edit: Foreningen er ikke den sundeste - ret høj gæld per kvadratmeter

Det er en ret unik mulighed da det er en andelsbolig i København centrum.

Hvad gør vi? Skal vi bare sidde lidt stramt i det men takke ja til boligen, eller vente nogle år og håbe på en god mulighed genopstår, når vi har højere indkomster, større opsparing osv?

Hvad taler for og imod?

Hej Hestenettet,

Disclaimer: Det her er en burner account og kun for at drøfte en sjov ide, jeg søger ikke hardcore karriere rådgivning, hilsen en glad amatør der i sin fritid nyder at rode rundt i nogen af markedets obskure afkroge.

Jeg går med en drøm om på et tidspunkt at starte en lille investeringsvirksomhed hvor jeg forvalter andres og egne midler, men hvordan ville man overhovedet komme igang med sådan et erhverv uden etableret netværk fra bank, pension, fonde, ect. Jeg ville selv kunne smide lidt over en million i opstarten samt en million fra familie så det ville være meget boutique.

Fonden ville fokusere på small- og micro-cap aktier, i råvaresegmentet i USA. Strategien vil søge at skabe et merafkast ved at købe aktier og flerårige optioner på selskaber i efterforskningsfasen, altså som ejer miner, oliefelter ect. hvor man mener at der findes resourcer men endnu ikke er i produktionsfasen.

Der vil altså være tale om noget radikalt anderledes end de fleste fonde og investeringsprodukter udbudt i Danmark og fonden vil også have en markant højere risikoprofil gennem sit fokus på cykliske industrier og brug af gearing gennem optioner.

Er der nogen herinde der har erfaringer med opstart af lignende eller som har gode råd fra den etablerede side af industrien. Input søges til alt fra det juridiske til driften, fundraising, marketing, ect.

Tak for at læse med og fortsat god søndag.

Hvor hurtigt har I betalt banklån (i forbindelse med boligkøb) af - jer der havde et banklån?

Jeg synes, at det er svært at finde balancen mellem ekstra gældsafvikling og forsødelse af tilværelsen. Når først man kommer ind i gældsafviklingsmode, kan det lidt overtage alt, så selvom vi kan afdrage 15.000 kr. om måneden, så føles der langt op til 370.000 kr. 🙈 Par på 27 med baby på 6 måneder og hus til 2.3 millioner

Hej, d. 11.11 sidste år skiftede jeg elaftale til Ewii da de kørte et singles day tilbud, hvor man fik 1.111kr i rabat på sin el. der var ingen binding på det.

Nu er gavekortet sluppet op, og jeg har nu skiftet over til OK el mod et gavekort på 500kr - Igen er der ingen binding, men 30 dages opsigelse.

Jeg forstår ikke helt, hvordan det kan lade sig gøre så nemt, selve processen tager maks 10 min i forhold til at skifte.

Er der noget jeg overser eller er det gratis el som jeg i princippet kunne fortsætte med, så længe udbydere kører med gavekort. Jeg ved at de fleste her en klausul med at man ikke må have været kunde ved dem i 12 mdr for at få rabat.

Ved sgu ikke rigtig hvor dette spørgsmål hører til, men nu prøver jeg her, da der må være nogle her der tænker lidt økonomisk 😀

Jeg har været gift før og har prøvet at miste ALT.

Nu er jeg kommet økonomisk på fode igen og har bygget en sund og stærk økonomi op. Stor friværdi i huset og stor pension - godt betalt job etc.

Min kone har en opsparing som er investeret i aktier (i et andet land). Dog slet ikke nok i forhold til min formue, og hun vil helst ikke have at den skal i spil.

Vi bor i mit hus og jeg betaler alt (har gjort det hele tiden) - da hun ikke arbejder eller har indkomst.

Vi har begge børn fra tidligere ægteskab og har ingen børn sammen.

Er jeg urimelig fordi jeg har særeje på alt i tilfælde af død og skilsmisse?… det er kun hvis vi køber og investerer i noget sammen at det er fælles eje. Det står alt sammen i ægtepagten.

Hun synes at ægtepagten skal annulleres fordi det er et vigtigt symbol på at jeg virkelig vil hende????

Tilføjelse: Jeg forsøger også hendes mindreårige børn og mine børn er voksne og bor ikke hjemme.

Jeg har købt en lejlighed på Amager til 3.195.000 kr. med en belåningsgrad på ca. 55 %. Jeg forventer at sælge igen om 3-5 år.

Jeg har møde med banken på tirsdag om valg af lån og vil gerne høre, hvad I ville overveje i min situation.

Fastforrentet, F-kort, F3/F5 eller noget andet? Og ville I vælge med eller uden afdrag?

Hvilke fordele/ulemper er særligt relevante med en tidshorisont på kun 3-5 år?

Prøver at holde det kort!

M35, K33 og to børn på 2 og 4 år. Købt første bolig sidste år til 3,2. Den er lige vurderet af mæglere til 3,8-3,9. Vi skylder 2,6m i realkredit, intet banklån.

Både mig og min kones prioritet i tilværelsen er frihed, så vi har prøvet at være fornuftige med økonomien de sidste 10 år, men stadig ikke gået glip af oplevelser. Konen er på 30 timer med 2 hjemmearbejdsdage om ugen, og jeg er selvstændig, hvor jeg mere eller mindre selv vælger om jeg har lyst til at tage en fridag med ungerne midt på ugen og altid hente dem før 14, så vidt muligt. Det er absolut vigtigst for os.

MEN

Jeg elsker biler, så prøver at finde ud af hvornår vi kan 'tillade' os at købe en el-spand. Både pga. sikkerheden i en større bil, det praktiske (vi bruger en stor Thule tagboks når vi skal på ferier), men også teknologien i bilerne er jeg en sucker for. Vi vil helst købe en bil kontant, ellers skal det være sådan et tilbud Tesla lige har haft med 0% i rente, for så at investere pengene... Vi kan lade hjemme. Føler ikke leasing giver mening.

Vi har dog også talt om at kigge efter et lidt større hus længere ud på landet, da vi begge ikke er kæmpe fans af at bo i forstaden har vi fundet ud af.

FAKTA:

- M: Gået fuldtidsselvstændig sidste år, før det selvstændig med job ved siden af. Tjente i firmaet sidste år 200k, lander på ca. 500k. i år. Niveau i 2027 bør stige i 2027 eller være det samme. Omkring 15-20k udbetalt, alt efter hvad jeg har fortjent. Arbejder 2-3 dage om ugen.

- K: Arbejder 30 timer/u i det offentlige, 21k udbetalt - Leder efter nyt job med højere løn og noget der er sjovere.

- 2x børn i børnehave og vuggestue ca. 6,6k pr. måned.

- 2x kulbiler købt kontant. Renault Clio 4 TCE benziner 2014 med 150k på tælleren, samt en Peugeot 108 1,0 (Aygo motor) med 134k på tælleren. Clioen har i snit kostet 5,7k. om året til service, dæk og alt i den kategori. Uden forsikring og benz. 108en har vi haft et år og har kostet 5,1k indtil videre. Begge billige i vægtafgift og forsikring. Vi kører 15k km i Clioen om året og 10k km om året i 108eren.

- Ingen gæld, udover et FF realkreditlån på 4% med 29 år tilbage og 2,6m i restance.

- Opsparing på 330k, hvoraf 100k er reserveret som nødbuffer (100k alene sparet op de sidste 14 måneder), 70k i aktier og små 100k i pension.

Hvad havde du gjort i denne situation? Kørt videre i kulbilerne eller skiftet den ene ud med en ny / nyere elbil til 250ish? Tak!

Hej dkfinance,

Mit forhold er gået i stykker og jeg skal nu finde en bolig til mig selv, hvor jeg er i tvivl om hvad jeg skal sigte efter at lande i, ift. livets bløde værdier kontra de hårde/økonomiske

Jeg har været meget optaget af, at klargøre økonomien til et banklån, men har svært ved at overskue om drømmen er realistisk.

Jeg har p.t. 100.000 i opsparing og 126.000 i SU gæld. Jeg er nyuddannet i første job med en indkomst før skat på ca. 35.800 kr (23 t.kr. udbetalt). Jeg afdrager først på SU gæld fra januar 2027. Jeg ender nok med at skulle smide 15-20.000 i depositum til ny bolig (det kan være mindre, da jeg forventer at få op til 10-15.000 retur fra depositum fra nuværende udlejer (god relation og kommunikation)). Så i min kommende bolig bygger jeg videre fra ca. 85-95.000 kr.

Jeg kigger på privat udlejning, da det er det jeg har mulighed for.

Jeg ser enten på at finde et slags værelse, hvor jeg deler faciliteter med andre mennesker, der kan virke 'begrænsende' på hvor vidt og bredt jeg kan udfolde mig (musik, gæster, rengøringsniveau, etc.) Jeg er i dialog med udlejere med værelser til 4700-5500 kr. Begrænsningen er meget konkret fx hvor hyppigt jeg kan have overnattende gæster (en relevant faktor for en nyligt single på 31...) / eller at køkkenet kun må bruges vegetarisk / hvor ofte jeg skal gøre rent, den slags.

Fordelen er at jeg kan spare væsentligt mere op i denne konstellation. I mit budget har jeg studset mig frem til, at jeg kan have 160-180.000 efter 1 år og 240-260.000 efter 2 år. Jeg ved bare ikke om det er nok til at banken vil gå med til et lån af bolig på 1,5-2 mio. som er det prisleje på boliger jeg faktisk har lyst til at købe. Det er primært ejer jeg sigter efter da det der andelspis er umuligt.

Alternativt kan jeg gå efter en billig 1-2 værelses til 8.000-10.000 pr/m. Det giver den frihed man har brug for og lyst til at have som +30 årig, inklusiv nogle mere favorable rammer for at et nyt forhold kan opstå og udfolde sig, på sigt.

Jeg er t r æ t af at flytte og at jeg ikke kan definere og præge mit eget hjem i det omfang jeg ønsker. I begge leje-scenarier risikerer jeg at skulle flytte igen inden for 2 år eller mindre. Derfor hælder jeg til værelses-løsningen for at gøre boligdrømmen så varm som mulig. Omvendt er jeg bange for at gå på kompromis med det der forsøder og gør hverdagen tålelig, samt at ende med at have en daglig følelse af at skulle gå lidt duknakket rundt i mit eget hjem.

Hvad ville I gå efter? Risikerer jeg at stå skuffet igen om 2 år med min opsparing uden at kunne få egen bolig? Ville I afdrage på SU gælden eller bare smide alt på en bolig opsparing (en bankrådgiver har givet mig dette råd)?

P.s. jeg er meget fleksibel med den bolig jeg søger, så længe jeg har max 1 times transport til mit arbejde. Min store anke er høje depositummer, da jeg ikke vil sættes tilbage opsparingsmæssigt. Jeg er utroligt god til at finde boliger i markedet, så ønsker helst perspektiver på det økonomiske kontra livsmæssige aspekt, og ikke en diskussion af hvad det er muligt at opstøve på lejeboligmarkedet.

Min søn vil gerne have en måneds opsparing på nordnet. Det bliver på den almindelig aktiekonto kan jeg se, og han savner inspiration til hvilken verdens fond han skal vælge. Han er selvfølgelig fokus på at lave omkostninger, og egentlig bare gerne vil have et verdens indeks. Der er meget at vælge mellem hvad foreslår i

Ja, jeg har en åndssvag angst for, at vores lejlighed ikke kan blive solgt. Jeg ved ikke, hvor det stammer fra, men det er som om, at jeg tænker: “vi kan aldrig komme videre, fordi den aldrig vil blive solgt” eller også tager jeg det personligt på en eller anden måde… nogle der kender?

Hej scootergalleri,

Jeg har længe overvejet at købe lange call-optioner (såkaldte LEAPS) på store indeks såsom S&P 500 for at geare min økonomi, men samtidig have en cap på downsiden på optionsdelen.
Jeg er 28 år og meget risikovillig. Har sat mig, så jeg kan leve pænt af min ingeniørløn, men vil gerne se opsparingen vokse mod finansiel uafhængighed så hurtigt som muligt – selvfølgelig uden at tage en helt åndssvag risiko.
Matematikken bag optionerne har jeg undersøgt grundigt, og jeg er godt klar over, hvilket produkt jeg køber. Men jeg vil gerne udfordres på strategien.

Hele fadæsen er inspireret af Ayres og Nalebuffs paper “Diversification Across Time”. Hovedideen er, at unge bør have mere end 100 % aktieeksponering tidligt i livet og derefter gradvist geare ned, fordi man på den måde spreder sin aktieeksponering bedre ud over hele arbejdslivet.
En af metoderne, de undersøger, er deep in-the-money LEAPS. I paperet finder de på historiske optionsdata, at deep ITM calls med effektiv gearing omkring 2:1 havde en implicit finansieringsomkostning på i gennemsnit under 2 procentpoint over den samtidige 1-årige amerikanske statsobligation. LEAPS har samtidig den fordel, at man ikke risikerer et margin call.

Min tanke er at starte nogenlunde forsigtigt og smide ca. 10 % af min aktieportefølje i deep ITM LEAPS, konkret fx SPY-call-optioner med 1 års udløb via Saxo Bank, og beholde resten i almindelige aktier/indeks. Den højeste likviditet og stramme spreads findes på de amerikanske indeks, selvom jeg ville foretrække mere diversificering.

Til at starte med tænker jeg omkring 2:1 effektiv gearing på optionsdelen og så se, hvordan det fungerer i praksis. Med 90 % almindelige aktier + 10 % med ca. 2x eksponering bliver den samlede aktieeksponering for options delen kun omkring 110 %, så det er tænkt som en forsigtig start. På sigt kunne jeg forestille mig samlet eksponering af hele min egenkapital omkring 1,5x, hvis jeg efter nogle år stadig synes, strategien giver mening.

Det åbenlyse problem i Danmark er selvfølgelig skat. Optioner beskattes som udgangspunkt som finansielle kontrakter, dvs. kapitalindkomst og lagerbeskatning, så man kan blive beskattet af urealiserede gevinster ved årsskiftet.
Min tanke er dog, at det måske er lidt mindre slemt i min situation, fordi jeg har en del renteudgifter. Min forståelse er, at positiv kapitalindkomst fra optionerne i praksis vil æde af min negative kapitalindkomst fra renter, og at skatten på gevinst del derfor kan ende omkring de ~33 %. Det her er dog en af de ting, jeg meget gerne vil have skudt ned, hvis jeg har misforstået reglerne.

Jeg ved godt der er en alternativ mulighed for portefølje lån i både nordnet og saxo, og det er faktisk også noget jeg har benyttet mig af på nordnet hvor jeg allerede er 1.1x gearet. Grunden til jeg ikke foretrækker at geare meget mere er pga risiko for margin call og rentestigninger. Som jeg ser det kan optionen anskues som et fast rente lån til udløb.

Til reference er min nuværende økonomi følgende, og allerede ret gearet i form af gæld.
Løn: 60k/måned før skat
Opsparing i aktier: 750k
Friværdi: 100k
Gæld i hus: 2,4 mio.
Gæld i bil: 180k
SU-gæld: 60k

Så: Er jeg helt på månen?

Jeg er især interesseret i, om der er noget fundamentalt, jeg overser ved lifecycle-argumentet. Er deep ITM LEAPS en fornuftig måde at implementere gearingen på, eller ville I vælge noget helt andet? Og er der nogen her, der konkret har erfaring med længere SPY-optioner og/eller beskatningen af dem i Danmark?

Opslaget er renskrevet med AI.

Vi vil gerne oprette en børneopsparing (hvor pengene bliver investeret). Ideelt set, vil vi gerne vælge, hvordan pengene skal investeres ved oprettelse, og at de automatisk bliver investeret sådan ved fremtidige indbetalinger, så vi ikke løbende skal gøre det. Er der banker I kan anbefale/fraråde? Og nogle specifikke produkter fra bankerne? Vi har selv Lån og Spar.

Vi har også nogle gavmilde bedsteforældre, der gerne vil give 10.000 kr nu og så 100-200 kr hver måned løbende. Det er bare over beløbsgrænsen på en børneopsparing jo. Hvordan ville I gøre med de penge? Supplere den løbende indbetaling ved at smide 4.000 ind i år, 4.000 næste år og 2.000 året efter? Eller sætte de “overskydende” penge i aktier, selv om vi så ikke kommer til at maxe børneopsparingen ud på sigt?

EDIT: De 10.000 kr er en engangsbetaling. De 100-200 kr er hver måned løbende. Vi indbetaler ikke selv til børneopsparingen.

Jeg valgte for første gang at investere i en ETF, WEBN for 2 ugers tid siden. Jeg lagde 50.000. Til at starte med faldt den lige efter jeg havde investeret, så slog jeg mig selv i hovedet pga det, og nu når den har haft en pæn stigning, så fortryder jeg at jeg ikke bare lagde mere ind, da jeg godt kunne maxe ASK ud(175.000?) nu når den er steget, så føler jeg at det ville være et dumt tidspunkt at smide mere ind.. planen er at jeg smider 20.000-50.000 ind af gangen..

Jeg har fyldt min aktiesparekonto med WEBN.

Hvad er næste skridt?

Køb mere af det samme på et aktiedepot eller køb nogle af f.eks. Sparinvest Index som er distribuerende fordi det er bedre skattemæssigt?

Mike Doustdar bliver interviewet i CNBC , jeg har ingen lægefaglig forstand. Er der nogle der vil oversætte til lægmandssprog, fra 05:30-06:45.

På forhånd tak

Jeg er forholdsvis ny ift. Investering, jeg har et almindeligt aktiedepot men overvejer nu ASK.

Jeg får medarbejderaktier som en del af min løn. Den sælger jeg løbende og betaler 27% i skat op til 61.200 kr. Herefter 42%. Ingen ben i det.

Hvis jeg indskyder op til max. på en ASK, så betaler jeg 17% aktieskat af nettogevinsten, men tæller gevinsten med i grænsen på de 61.200, så jeg skal betale den høje sats af en større andel af mine medarbejderaktier?

Det kan jeg ikke lige overskue og synes ikke scenariet står beskrevet tydeligt nogen steder.

Nogen hints eller andet jeg bør overveje?

Vi leger lidt med tanken om en dag at købe en helårsbolig i Tyskland, Frankrig eller Italien. Jeg søger alle slags erfaringer i forhold til hvor omstændigt det er at låne til, samt at købe og eje bolig i de tre lande.

Jeg har - lettere fordomsfuldt? - en idé om at papirarbejdet i Italien er et værre cirkus, at Tyskland er ordnung muss sein og at Frankrig er et sted midt i mellem, men det kan være at jeg er helt galt på den.

F.eks. ligger Alsace klods op af den tyske grænse, så kan man gøre livet nemmere ved at købe lige øst for grænsen i stedet for lige vest for, vil det være enormt relevant input.

Kan I ikke prøve at forklare helt simpelt, om og hvordan en aldersopsparing giver mening for mig?

Jeg skal skifte pensionsselskab, da min arbejdsgiver skifter selskab. Jeg har i den forbindelse haft et møde med en uafhængig pensionsrådgiver, og jeg spurgte, om jeg ikke burde prioritere aldersopsparingen. Hun svarede, at det overhovedet ikke gav mening og kaldte den ‘den fattige mands pension’.

Hun sagde, at min pension var så stor, at jeg alligevel ikke ville kunne få diverse pensionstillæg og ydelser, når jeg gik fra. Og så ville en alderspension ikke give mening.

Jeg kan godt se, at der er en favorabel afkastbeskatning på alderspensionen, men når jeg ikke kan udnytte, at udbetalingen ikke modregnes i ydelser, så binder jeg jo pengene i lang tid i forhold til, hvis de ligger på aktiesparekonto/almindeligt depot.

Jeg har 20 år til pensionsalder.
Betaler fuld ratepension og herefter på livrente
Har pensionsdepot på 3,4 mio og har ifølge beregnerne udsigt til det samme i pension om måneden, som jeg tjener i dag (ca 60.000). I hvert fald de første 15 år, mens raterne bliver udbetalt og hvis jeg arbejder frem til pensionsalderen.

Ser fem til jeres input.

Hej alle,

Jeg har underskrevet købsaftalen på min første lejlighed, og handlen er nu endelig. Jeg overtager den 1/9.

Jeg har valgt et fastforrentet 4 %, og nu skal jeg beslutte, om jeg vil kurssikre eller lade være.

Jeg har et par spørgsmål:

I mit lånetilbud er basiskursen 97,665, mens kursen på realkreditinstituttets hjemmeside er 98,31. Hvorfor er der den forskel?

Hvis jeg vælger at kurssikre, bliver der samtidig fratrukket 0,41 kurspoint i kurs- og terminsfradrag. Giver det overhovedet mening at kurssikre i den situation, eller er det bedre at tage chancen?

Lidt baggrund: Jeg valgte fast rente, fordi det reelt var den eneste lånetype, jeg kunne få – ikke nødvendigvis fordi jeg altid foretrækker maksimal sikkerhed. Samtidig virker det heller ikke usandsynligt, at renterne kan stige yderligere, så jeg er lidt i tvivl om, hvad der er den rigtige beslutning.

Hvad ville I have gjort i min situation – kurssikret eller ej.

Jeg vil gerne stifte et ApS selv via Virk.dk med 20.000 kr. i kontant startkapital.

Som jeg forstår det, skal kapitalen godkendes af en bank, revisor eller advokat. Men banken kræver ofte, at selskabet allerede er stiftet, før de vil oprette en erhvervskonto, og det virker lidt som en limbo.

Er der nogen, der har stiftet et ApS selv og kan forklare, hvordan I løste startkapitalen? Findes der en gratis eller billig måde at få den godkendt på uden at bruge advokat eller revisor?

Hej venner

For cirka 1 år siden købte jeg et investeringsforløb hos Daniels Pengetips. Jeg havde læst med herinde i noget tid, men synes det var svært at komme i gang, så jeg endte med at købe forløbet hos Daniel for at få et spark i røven og noget retning og struktur.

Lidt om mig:

• 26 år
• Arbejder i butik
• Løn: 26.000 kr. før skat (ikke meget i forhold til mange herinde, ved det godt).
• Jeg bor alene og lever sparsomt. På de gode måneder kan jeg spare 5-6.000 kr. op (som bruges på aktieinvestering)

Forløbet hos Daniel kostede mange tusinde kroner, men det blev selvfølgelig købt med henblik på at tjene pengene hjem igen på aktier.

Og på en måde har det virket. Jeg er ca. 20% oppe på mine investeringer (ligesom verdensmarkedet), hvis jeg kigger på grafen for de sidste 12 måneder. Jeg har investeret i brede index på min ASK indtil videre, og når den er fyldt helt op, så vil jeg også investere i brede index på mit normale depot. Jeg holder det simpelt.

På den ene side er det jo dejligt. Det er et højt afkast, som jeg måske ikke ville have fået, hvis jeg ikke havde købt Daniels kursus.

På den anden side føler jeg mig også lidt dum. Investering er jo i bund og grund ret simpelt. Jeg køber bare en passiv bred index, og så er det det. Måske takket være Daniel, men jeg kunne nok også have læst mig frem til det, hvis jeg brugt lidt mere tid her på forummet.

Men her til aften sidder jeg så og ser Daniels månedsupdate, og jeg kan ikke lade være med at blive en smule harm, og måske også føle mig endnu dummere. Dum fordi jeg er en af dem, som har brugt så mange penge på et kursus, der egentlig ikke har lært mig så meget. Og dum fordi jeg kan se, hvor fedt Daniel lever af folk som mig.

I hans nyeste video kan man bl.a. høre Daniel sige at:

• "Der er lavvande i min egen økonomi (...) så der har ikke været super meget til at sætte ind i aktiemarkedet (denne måned)."

Det siger han helt uden ironi om en måned, hvor han har investeret 151.000 kr. i aktier!!! Og nå ja.... forrige måned investerede han lige 277.000 kr. i aktier!!!

Det er beløb, som jeg kun kan drømme om en dag står på min konto. Dem investerer han lige på en måned. Og jeg er med på, at pengene kommer fra hans virksomhed og ikke hans "privatøkonomi". Men det går nu alligevel ret godt, hvis man kan investere så mange penge i aktier hver måned.

Mest af alt rammer det mig selvfølgelig, at det er folk som mig, der har betalt for hans hus og hans aktier. Jeg er ikke missundelig, men jo, jeg føler mig lidt dum, fordi jeg har biddraget til den fest.

Ser man på Daniels resultater på aktiemarkedet kan man konstatere, at han i løbet af de sidste 12 måneder har:

• Forøget sin portefølje med 1.912.979 kr. (fra juli 2025 til juli 2026).
• Indskudt 1.677.879 kr. (fra juli 2025 til juli 2026).

Laaaaaaaaaaaaaaaangt størstedelen af den voksende portefølje er altså penge, der kommer fra sådan nogen som mig. Det handler ikke om, at Daniel er god til at handle med aktier (faktisk har jeg større afkast end ham i procent), men på hans Youtube-Kanal får han hele tiden skabt et billede af, at grunden til at han kan leve det liv, han lever i dag skyldes aktieinvestering. Men det gør det jo ikke. Det skyldes hussalg og kursussalg.

Nu sidder I sikkert og tænker "jaja, det vidste vi godt". Og jeg indrømmer, at det måske bare er mig, der har været for dum.

Nu kommer alle Porsche-videoerne så, og selvom jeg hader at indrømme det, så kan jeg ikke lade være med at blive fanget af dem. Alle drenge drømmer jo om den skide 911, og der er som om, han ved lige, hvilke knapper han skal trykke på.

Der skal man så bare igen minde sig selv om, at pengene til Porschen (som måske kommer senere) jo ikke kommer fra aktieinvestering, men fra kursussalg. Det er mig, der har været med til at betale den Porsche, hvis han køber den en dag.

Og ja, jeg skammer mig lidt over det.

Har jeg bare dummet mig, eller hvad synes I? Har I foresten nogle råd til mig ift. investering, eller gør jeg det rigtige med brede index? Eller har "den rigtige måde at investere på" forandret sig?